Alerta CONDUSEF sobre fraudes por suplantación de identidad

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) informa que durante el pasado mes de agosto, 24 instituciones financieras, debidamente constituidas e inscritas en el SIPRES, han reportado a esta autoridad sobre la suplantación de su identidad (razón/denominación social) presuntamente realizada por personas físicas o "empresas", que buscan afectar económicamente o engañar a quienes requieren de un crédito (servicios financieros), utilizando indebidamente su nombre y/o logo y/o denominación a través de medios de comunicación impresos o digitales.

Al mes de julio de 2024 esta Comisión Nacional contaba con reportes de 108 instituciones financieras (ver anexo) que han sido afectadas por la suplantación o uso indebido y sin autorización de su nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, a las que ahora se suman las 24 (20 SOFOM, E.N.R., 2, SOFIPO, una Aseguradora y una Institución de Tecnología Financiera) detalladas a continuación:

1. ALFA CASCADE, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
2. APOYOS INTELIGENTES QUIRAZO, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
3. ASF SERVICIOS FINANCIEROS, S.A.P.I. de C.V., SOFOM E.N.R.
4. ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES DEL CORREDOR DE CHIHUAHUA S.A. DE C.V.
5. SOFOM E.N.R.
6.  AVLA SEGUROS, S.A. DE C.V.
7. BTCV SOLUCIONES INTEGRALES S.A.P.I DE C.V. SOFOM E.N.R.
8. CONSIGUE TUS METAS, S.A.P.I. DE C.V. SOFOM E.N.R.
9. DAAB SERVICIOS Y SOLUCIONES FINANCIERAS, S.A. DE C.V., SOFOM E.N.R.
10. DINERO PRÓSPERO, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
11. DUKE FINANCIAL SERVICE, S.A.P.I DE C.V. SOFOM E.N.R.
12. EKSCELENKO, S.A.P.I. DE C.V. SOFOM E.N.R.
13. ELAWORLD S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
14. EZY S.A.P.I. DE C.V. SOFOM E.N.R.
15. FINANCIERA MAESTRA, S.A. DE C.V. SOFOM, E.N.R.
16. FINCRE SERVICIOS, S.A. DE C.V SOFOM E.N.R.
17. FINTIGO, S.A.P.I. DE C.V. INSTITUCIÓN DE FINANCIAMIENTO COLECTIVO
18. IMPULSO PARA EL DESARROLLO DE MÉXICO, S.A. DE C.V. S.F.P.
19. M&G TECNOSOLUCONES, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
20. QUANT CAPITAL, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
21. RJ22 SAPI DE C.V. SOFOM E.N.R.
22. SAVVI FINANCIEROS, S.A. DE C.V. SOCIEDAD FINANCIERA POPULAR
23. SERVICIOS ECONÓMICOS SOLEC, S.A.P.I DE C.V. SOFOM E.N.R.
24. SOLUCIONES ASTA LAKSMI, S.A.P.I. DE C.V. SOFOM E.N.R.
25. SP DYNAMIC, S.A.P.I DE C.V. SOFOM, E.N.R.

Se recomienda a las personas interesadas en obtener un crédito o cualquier otro servicio financiero, estar alertas del MODUS OPERANDI de los suplantadores, el cual se ha identificado que usualmente es el siguiente:

1. Utilizan (sin autorización), nombres comerciales, denominaciones sociales y/o imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar, este uso se hace tanto por medios convencionales, en folletos, como en medios digitales (páginas de internet, redes sociales, aplicaciones móviles, etc.).

2. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o mensajes de texto (o acceder a la misma a través de permisos de aplicaciones móviles) poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles.

3. Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria (a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada) con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos.

4. Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores. Es cuando los afectados descubren que han sido engañados.