CNBV sanciona bancos con multas millonarias este enero 2025

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ha impuesto 36 sanciones a siete bancos privados, acumulando un total de 26 millones 779 mil 300 pesos, según la última publicación de sanciones actualizada en enero

Las instituciones financieras afectadas son Banamex, Mifel, Banorte, Santander, Ualá ABC, Compartamos Banco e Invex. Las sanciones se distribuyen de la siguiente manera:

• Mifel: Se le impusieron seis sanciones por un total de 11 millones 331 mil 720 pesos. Cuatro de estas multas fueron de 2 millones 886 mil 600 pesos cada una, debido a incumplimientos en la calificación de cartera y reservas preventivas en 2021 y 2022. Las otras dos sanciones, de 288 mil 660 pesos cada una, fueron por deficiencias en la presentación y difusión de información financiera y en control interno, ocurridas en 2022. Hasta la fecha, no se ha informado sobre impugnaciones o pagos de estas multas.

• Banorte, Banamex e Invex: Cada uno de estos bancos recibió siete sanciones. Banorte acumuló un total de 1 millón 873 mil 800 pesos en multas por diversos incumplimientos en 2021 y 2023. Banamex fue sancionado con 3 millones 76 mil 260 pesos, incluyendo una multa de 1 millón 344 mil 300 pesos por incumplir con las obligaciones relativas al proceso crediticio en 2021. Invex enfrentó sanciones por 3 millones 40 mil 800 pesos, derivadas de infracciones a la ley de instituciones de crédito en materia de prevención de lavado de dinero en 2020. Ninguna de estas sanciones ha sido pagada hasta el momento, y todas son susceptibles de impugnación.

• Santander: Recibió dos sanciones por un total de 1 millón 155 mil 460 pesos. La primera, de 288 mil 660 pesos, fue por no atender requerimientos de información dentro del plazo en 2023. La segunda, de 868 mil 800 pesos, se debió a registros contables incorrectos presentados en 2020. La primera multa ya ha sido saldada, mientras que la segunda permanece pendiente de pago.

• Ualá ABC: Se le impusieron cuatro sanciones por un total de 3 millones 396 mil 540 pesos. La más alta, de 2 millones 606 mil 400 pesos, fue por no cumplir con obligaciones relativas a la calificación de su cartera y reservas preventivas en 2020. Las otras tres sanciones, de 268 mil 860 pesos cada una, fueron por violaciones a la ley de instituciones de crédito en 2020 y 2021. Ninguna de estas multas ha sido pagada hasta la fecha.

• Compartamos Banco: Recibió tres sanciones por un total de 2 millones 904 mil 720 pesos, todas ya liquidadas.

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) es un organismo desconcentrado de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) de México. Sus principales funciones incluyen la autorización, regulación, supervisión y sanción de las entidades que conforman el sistema financiero mexicano, así como de las personas físicas y morales que realizan actividades financieras. La CNBV tiene como misión supervisar y regular a las entidades financieras para procurar la estabilidad y el correcto funcionamiento del sistema financiero, protegiendo los intereses del público.