¿Buscas crédito? Cuidado! 38 financieras fueron victimas de suplantación
La CONDUSEF informa que durante abril y mayo de 2023, 38 instituciones financieras debidamente constituidas e inscritas en el SIPRES, fueron víctimas de suplantación de identidad:
? Se trata de 35 SOFOM ENR, 1 Institución de Financiamiento Colectivo, 1 Administradora de fondos para el retiro, y 1 Sociedad Financiera Popular.
? Informaron a esta autoridad de la suplantación de su identidad (razón/denominación social) por personas físicas o "empresas", que buscan afectar económicamente o engañar a quienes requieren de un crédito.
? Utilizan indebidamente su nombre y/o logo y/o denominación a través de medios de comunicación (impresos o digitales).
De enero a abril de 2023, la CONDUSEF cuenta con reportes de 62 instituciones financieras que han sido afectadas por la suplantación o uso indebido y sin autorización de su nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, a las que ahora se suman las 38 detalladas a continuación
en anexo:
1. AC- FIN, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
2. ADMIRAL CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
3. ASOCIACIÓN PROMUJER DE MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
4. ASSETS & FIXXES, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
5. ATC LATIN AMERICA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
6. BTCV SOLUCIONES INTEGRALES, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
7. CONFIA MAG, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
8. CREANDO TU GANANCIA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
9. CRECIMIENTO ACELERADO PARA EMPRESAS EN MÉXICO, S.A.P.I. DE C.V.,
SOFOM, E.N.R.
10. CREDBOSS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
11. CREDIFACE MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
12. DEFINS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
13. DIGAL ELITE, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
14. DIGIFIN, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
15. DINERITO AUDAZ, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
16. EMAX FINANCIAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
17. FAST FS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
18. FINACCIONA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
19. FINANCIERA MAESTRA, S.A. DE C.V. SOFOM, E.N.R.
20. FINTEGRA FINANCIAMIENTO S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
21. FLEXFIN CAPITAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
22. FM GLOBAL DE MÉXICO, S.A. DE C.V.
23. FOMENTO FINANCIERO PENINSULAR, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
24. GRUPO KETTERA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
25. INCEVAC, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
26. INCLUSIÓN HIPOTECARIA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
27. JM SOLUCIONES A TU LIQUIDEZ, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
28. KFV SOLUCIONES INMEDIATAS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
29. META SERVICIOS FINANCIEROS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
30. NOVAREC, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
31. NUVOL CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
32. PLATAFORMA INMOBILIARIA CIEN LADRILLOS, S.A.P.I. DE C.V., INSTITUCIÓN DE
FINANCIAMIENTO COLECTIVO.
33. PREPOROD, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
34. PROFUTURO AFORE, S.A. DE C.V.
35. RED FORTALECIMIENTO EMPRESARIAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
36. SFP PORVENIR, S.A. DE C.V., S.F.P.
37. TC LAREF, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
38. TU BIENESTAR SIS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
Se recomienda a las personas interesadas en obtener un crédito o cualquier otro servicio
financiero, estar alertas del MODUS OPERANDI de los suplantadores, el cual usualmente es
el siguiente:
1. Utilizan sin autorización, nombres comerciales, denominaciones sociales y/o imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar. Este uso se hace tanto por medios convencionales
como folletos, así como en medios digitales: páginas de internet, redes sociales, aplicaciones móviles, etc.
2. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o mensajes de texto (o acceder a la misma a través de permisos de aplicaciones móviles) poniendo
en riesgo sus datos personales o sensibles.
3. Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria (a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada),
con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al
10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos
mil pesos.
4. Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible
localizar a los promotores. Es cuando los afectados descubren que han sido engañados.
TE RECOMENDAMOS:
? Tener en cuenta que, nadie pide dinero para prestar dinero, por lo que evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier
concepto. Usualmente es un fraude.
? Ante las nuevas técnicas de defraudación, no olvides revisar el SIPRES, donde están los datos de las entidades financieras, para inclusive contactarlas y verificar si
prestan el servicio que te ofrecen por conducto de la persona que te contacta, si es su logo, su página de internet, requisitos para contratar el producto o servicio
financiero e incluso preguntar si contratan vía remota y/o por medios digitales y si tienen aplicaciones móviles en las tiendas digitales, para que evites ser engañado.
Consúltalo en: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
? No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de
seguro, comisión o gestión del crédito. Las FINANCIERAS legalmente operando NO
PIDEN DINERO POR ADELANTADO.
? No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
? No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier
otra red social.
? No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
? Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de
seguridad (https://) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar.
? Recuerda que han surgido nuevas formas de defraudar a la gente o poner en peligro su integridad personal a través de medios digitales COMO LAS CONOCIDAS "MONTA
DEUDAS", RECUERDA que no todas las entidades financieras operan por medios digitales ni tienen aplicaciones móviles para ofrecer servicios, revisa si quien te
ofrece un crédito o préstamo está registrado en el SIPRES, si no lo está NO ES
ENTIDAD FINANCIERA, mantente alerta.
Para mayor información consulta el Portal de Fraudes Financieros en:
https://phpapps.condusef.gob.mx/fraudes_financieros/index.php