CONDUSEF 33 Instituciones de crédito víctimas de suplantación de identidad
La Condusef informa que durante julio y agosto de 2023, 33 instituciones financieras, debidamente constituidas e inscritas en el SIPRES, fueron víctimas de suplantación de identidad
? Se trata de 28 instituciones financieras, 1 Institución de Banca de Desarrollo, 2 Sociedades Anónimas de Capital Variable, 1 Unión de Crédito y 1 Sociedad Financiera de Crédito Popular Nacional, debidamente constituidas e inscritas en el SIPRES.
? La suplantación de su identidad se lleva a cabo por personas físicas o "empresas", que buscan afectar económicamente o engañar a quienes requieren de un crédito (servicios financieros), utilizando indebidamente su nombre y/o logo y/o denominación a través de medios de comunicación (impresos o digitales).
A julio de 2023 esta Comisión Nacional cuenta con reportes de 128 instituciones financieras que han sido afectadas por la suplantación o uso indebido y sin autorización de su nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, a las que ahora se suman las 33 detalladas a continuación en anexo, lo que da un promedio mensual de 23 instituciones suplantadas:
? ALG SERVICIOS FINANCIEROS MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
? ASOCIACIÓN PROMUJER DE MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
? BANCO DEL BIENESTAR, S.N.C., I.B.D.
? BID Q, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
? CAJA PROGRESSA, S.A. DE C.V., S.F.P.
? CESCE MÉXICO, S.A. DE C.V.
? CRECIENDO MAS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
? CREDIHOY FINANCIERA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
? DOS MOVIMIENTO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
? ECLIPSE TREINTA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
? ELITE FINANCIERA EMPRESARIAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
? EXECUTORY, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
? FINANCIERA AR BIENESTAR, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
? FINANCIERA DESARROLLADORA DE CAPITAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
? FINANCIERA DIDXAZAA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
? FINASOB, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
? FINSOSTENER, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
? FINVIVIR, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
? GRUPO FAST SERVICIOS FINANCIEROS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
? GRUPO LEGAL NEVERMIND, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
? IMPULSANDO CAPITAL S, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
? OPERADORA QUKA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
? OTORGAFÁCIL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
? POROHUI GELD, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
? PRETMEX, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
? SEYCO FINANZAS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
? SOLUCIONA TU FUTURO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
? SPH SERVICIOS FINANCIEROS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
? TRANQUILIDAD ASERTIVA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
? TRUE LEND, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
? UNIÓN DE CRÉDITO ALLENDE, S.A. DE C.V.
? VALORES MEXICANOS CASA DE BOLSA, S.A. DE C.V.
? VASTO OCEÁNO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
Por ello, se recomienda a las personas interesadas en obtener un crédito o cualquier otro servicio financiero, estar alertas del MODUS OPERANDI de los suplantadores, el cual usualmente es el siguiente:
1. Utilizan (sin autorización), nombres comerciales, denominaciones sociales y/o imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar, este uso se hace tanto por medios convencionales, en folletos, como en medios digitales (páginas de internet, redes sociales, aplicaciones móviles, etc.).
2. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o mensajes de texto (o acceder a la misma a través de permisos de aplicaciones móviles) poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles.
3. Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria (a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada) con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos.
4. Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores. Es cuando los afectados descubren que han sido engañados.
Para que no seas sorprendido por este tipo de prácticas, TE RECOMENDAMOS:
? Tener en cuenta que, nadie pide dinero para prestar dinero, por lo que evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto,
usualmente es un fraude.
? Asegúrate que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, donde podrás
verificar su domicilio, página de internet, logos y teléfonos, en la siguiente liga:
https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
